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澳门威尼斯人集团:持续专业的金融服务是新规下银行财富业务资产管理的核心竞争力

时间:2020/10/3 7:12:39   作者:   来源:   阅读:0   评论:0
内容摘要:在许多业内人士的眼中,网络的快速发展财富管理业务已成为普遍趋势。“金融技术的发展对资本和资产方面都有影响。国家金融与发展实验室副主任曾刚表示,从资金方面来看,随着数据采集的增加,银行机构可以更准确地评估“长尾”客户,提供差异化、智能化的投资咨询服务。在资产方面,金融技术的运用有助...
在许多业内人士的眼中,网络的快速发展财富管理业务已成为普遍趋势。“金融技术的发展对资本和资产方面都有影响。国家金融与发展实验室副主任曾刚表示,从资金方面来看,随着数据采集的增加,银行机构可以更准确地评估“长尾”客户,提供差异化、智能化的投资咨询服务。在资产方面,金融技术的运用有助于提高银行的资产配置能力,即使资产方面的投资更加符合债务方面的偏好,实现更有效的资产配置。“这是未来金融技术在财富管理领域能够实现的空间。”

不仅如此,曾刚表示,在利用金融技术服务“长尾”客户时,银行可以加强风险线管理,更好地实现财富组合风险管理。

事实上,在线财富管理业务的发展与金融消费者的需求密切相关。杭州银行零售金融部门的一名工作人员告诉记者,“线下客户接触模式基本上是基于大厅营销。一般来说,主要的服务是促进客户的销售。客户离开网点后,理财经理找不到客户,客户也不愿意。为了一件小事到插座去,很容易出现维修故障。”他表示,银行理财业务的本质是为客户提供金融服务,其不可替代性很大一部分来自于为客户提供的“售后”服务,包括产品运营信息披露、投资配置建议、购买和赎回提醒等。

据杭州银行工作人员介绍,售后服务的必要性正在逐渐增加,特别是在理财产品整体净值上升的趋势下。持续专业的金融服务是新规下银行财富业务资产管理的核心竞争力。但线下财富服务在渠道和触及能力上存在不足。

相对而言,基于平台的网上金融服务具有“客户可以随时找到理财经理,理财经理可以随时联系客户”的自然服务优势属性,为理财经理提供持续的“财富咨询”理财服务发展。先决条件。不仅如此,业内专家表示,在线理财业务还使客户集中运营成为可能,让专业理财服务实现客户群体的包容性下沉;基于标准化平台的在线服务渠道也有效地保证了理财服务的合规和合规。

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